我们做保险销售的，总希望获得大客户的青睐，常常探讨的也是如何经营大客户。最近和一位想要加盟我们团队的朋友面试，我们聊到自己的VIP客户应该是谁？ 这位朋友对于投资的兴趣非常广泛，哪怕之前并未从事任何金融行业，但都有涉及美债、美股和基金等等。她说，从2019年开始，她就投资纳指指数ETF，还鼓励身边的朋友也可以尝试。 只不过，身边很多朋友当时选择A股或港股，甚至于还加杠杆！虽说有一段时间确实账面上涨了不少，可最终2021年下半年开始，这些朋友不但“一夜回到解放前”，甚至于爆仓全部亏完的都有。 而她则继续淡定地坚持自己…

Morgan Housel最出名的一本书就是《金钱心理学》，全球都卖爆！ 去年他的新书《Same as Ever》同样是一本非常有启发性的财富观书籍，期待翻译成中文。 最近他发表了一篇博客，关于花钱的一些想法，吉力翻译转载，也供自己学习。 原文链接：https://collabfund.com/blog/a-few-thoughts-on-spending-money/ 使用金钱有两种方式。一种是作为改善生活的工具。另一种是作为衡量自己与他人地位的标准。许多人向往前者，却陷入了对后者的追逐。 金钱是你可以使用的工具…

本文翻译自：https://www.dividendgrowthinvestor.com/2024/02/yield-on-cost-is-fascinating-metric.html 成本收益率是一个迷人的指标。它根据购买时的原始成本计算股息率。 成本收益率的计算方法是从投资中获得的股息除以购买股票的成本。 我认为成本收益率是一个前瞻性指标。 它将我对收益率和增长的预期结合到未来某个时间点的一定股息收入中。 无论何时购买证券，都能看到它的实际效果。它会让我思考当前的收益率、每股收益的增长、股息的安全性和估值。 …

有一次朋友向我投保完保险后，她说：我回去还要向我儿子解释一下，他知道这是给他买的，他也挺感兴趣的。 我问：孩子多大了？她说，上高中了，他对理财投资这方面也很感兴趣的。 我觉得相比一份保险，这才是父母给孩子最大的财富——培养掌握财富的兴趣和能力。毕竟未来一代的孩子，能从我们这代父母身上，继承到大量财富。 最近《华尔街日报》也谈论了类似的事儿，有一篇文章标题更是吸引眼球：《这些青少年比你更懂理财》。 现年17岁、就读高中三年级的芝加哥少女Sophia Castiblanco生活优渥，不止出入以特斯拉（Tesla，美：T…

今年娃又收到了不少压岁钱，按照惯例，我们会把这笔钱投入到单独给她设置的美股账户里，买入纳斯达克100ETF，QQQ。 在过年期间，我也写了一篇文章提到了我们家压岁钱的投资。 于是有朋友问：那孩子教育金就靠投资纳斯达克指数就好了嘛，是不是就不用买储蓄保险，毕竟看上去回报率没有那么高啊？ 如果用上帝视角，答案肯定是：Yes！ 可惜，如果你是个正常人，答案就是：很难。 我记得在我刚刚入行的2013年，约一位投资做得很不错的朋友吃饭，当然是想看看他对于保险有没有兴趣。在聊天过程中，他反而给了我一个建议：定投QQQ是最好的教…

我们很多保险人都自称为“理财顾问”，但以美国的Finanical Advisor为标准的话，其实我们的工作确实只是在“卖保险”。不过谁说我们行业的发展方向，不会是和美国那样的呢？ 美国的理财顾问同样会被质疑一个问题？他们的价值在哪里？特别是对于一些自己对投资都很在行的男士或者家庭，他们有什么作用呢？ 我一直在关注的一位财经博主Ben Carlson前几天就写了这样一篇文章，我觉得很多观点，甚至于直接回答：为什么你需要一位保险顾问，都完全可行。 吉力对这篇文章进行了翻译，你看看是否会对你也有所启发？ 一位读者问： 我…

本篇文章来自于2024年2月8日《经济学人》杂志。 META 公司本周举行了 20 周年庆典，所有优秀和成熟的企业都应该这样做：向股东派发股息。作为硅谷的中坚力量，META 没有举办生日派对，而是以股票回购和首次派发股息的方式来庆祝公司的成立。投资者每股将获得 50 美分。市场一片欢腾，Meta 的股价上涨了 20%，宣布当天公司市值增加了 2000 多亿美元。 股息是 17 世纪的一项创新，在 20 世纪的大部分时间里一直是市场的主流。炒股者利用从股息中赚取的现金为股票定价。当时的彭博终端《穆迪投资分析》（Moo…

1Wx1W是一个被动抄袭的投资组合，所谓1Wx1W的意思是，每个月投入1W，期望在若干年后能够获得每个月1W的税后股息被动收入。 之所以说抄袭，是因为这个组合完全复制一个美股网红大V，Dividend Growth Investor的收费专栏里的实盘更新，他从2018年开始就启动了这个项目，目标是每月投入1K，目标每月1K的股息收入。吉力这个组合从2023年7月决定开始实施，每个月会买入6-8支股票，分配完1W的投资资金。每支股票占到整个组合的资产比例不会超过总资产的5%，这样就确保任何一家公司万一“暴雷”，都不会…

又到春节，娃又开始收到各种不同的压岁钱。我告诉她，压岁钱得放在枕头下面，睡一晚，这是传统。她坚决不要，说这样不是会压碎了吗？ 在刷短视频时，发现有段子让娃“很认真地”对镜头说：自愿把压岁钱上交给妈妈，没有任何胁迫。不知道你们家的传统是咋样的？是不是也差不多？ 正因为有这样的经历，我和太太很早就决定：祖辈或者亲戚给的压岁钱或者生日红包，都归属于她自己，我们“在专属账户里进行代为投资”，而不做“代为保存”这样的话。 因为港股账户可以开设“儿童附属账户”，所以港股的投资在附属账户内进行投资，账户名字也有孩子的姓名； 美股…

这几年，吉力一直分享现金流投资的理念，希望通过各种能够产生被动收入的资产，从而达到财务自由，给自己增添一份安心感。 在这个过程中，也有不少朋友添加我微信，寻求疑问解答等。我发现，由于监管的关系，咱们中文的投资书籍里，基本上没有涉及到关于现金流投资的理念。一方面是这样的投资方式在A股并不盛行，另外则是内地监管并不鼓励做美股等境外投资。 既然没有，那么咱们就自己写，哪怕根本不可能正式出版，但如果能够对一些朋友在投资理财方面有所启发，也算是我做出的一些贡献吧。 阅读链接：https://kx6mvs3k1pd.feish…