最近和朋友聊起投资的事儿，他之前准备了一些资金打算买房，可是看看目前的行情，也就暂时放下了这个念头。于是他也问我：你们有什么适合的投资选择吗？ 这个问题我是给不了答案的，就如同一个人跑到医生面前，问：你有什么药适合我吗？你说，医生敢随便开药不？ 于是，我问他：那你这笔钱打算如何呢？ 他想想，说：也没什么特别的目的。你们卖保险的总是说要准备养老，我想这笔钱也应该适当做养老用途？ 那你现在这笔钱做了什么投资呢？我继续问。 他说：现在就做3个月定存，利息也不错啊！暂时就这样做着呗。 我相信，他这样的做法挺正常的，特别是现…
最近有朋友和我聊加入保险业的事儿，他说见过几个团队都让他觉得并不满意。 我好奇，是哪方面的支援不够？还是和招募主管的气场不符呢？ 他说：他们似乎更想要我的客户，而不是帮我尽快成为能独立应对客户的专业保险人。团队从资质角度看上去确实非常牛，但是他们更愿意让我把客户交给他们，由他们来成交。至于能不能让我自己学到东西，似乎对于他们而言，并不重要。 我只能苦笑，其实主要是价值观不匹配罢了。对于吉力自己带领的Attraction志同道团队而言，我们看重的更加是个人的成长，成绩是成长的结果，而不是原因。 昨天是我们8月业绩的总…
最近坊间有一款新的美元储蓄计划，和一众热卖的产品不同的是，他家主打15年到期，全保证收益。 很多人不是觉得香港的美元储蓄保险保证部分比较低，都是靠非保证收益吗？你看，就有公司推出15年到期，保证年化回报率最高3.9%（一次性预交5年保费，相当于趸交），看上去是不是挺香？ 可是，有做投资的朋友看到同业有发这样的产品海报，于是就来问我：为何会有人买这样的“智商税”产品？ 我纳闷：为什么这么说呢？ 他说：根据这计划书预期收益，假设我打算提前拿，基本上就没收益啊！比方说，8年内取钱肯定亏，10年若需要取钱，年化回报率才1.…
如今这大环境，有些岗位竟然还“付费上班”，“贷款上班”，也成为网上的热议。 没想到，咱们香港保险业也迎来了“付费上班”的日子。因为保监局会从2024年9月23日起，对持牌人征收牌照费用。三年的牌照费最高1900港币。 也就是说，入职做保险，还没有赚钱，就得先交牌照费。 保监局的通函是这样的： 于2019年9月23日起负责香港保险中介人的发牌和监管工作，然而保险中介人的所有牌照费及相关费用于该日起五年内获豁免。随着豁免期届满，收取保险中介人费用将确保保监局能够继续有效地履行规管保险业的公共职能，以促进行业的整体稳定及…
最近有不少优高才朋友和我咨询加入我们团队的机会，前些天刚好面试一位之前做了好多年公司上市的专业人士，因为金融行业也发生很大的变化，所以他把目光投向了保险业，想要尝试一下。 和他聊的过程中，我发现学习能力和金融方面专业能力那肯定没有问题，可是，我发现他对于保险工作的认知，有一些偏差，于是我问：你觉得我们卖的是什么？ 他说：我们卖的当然就是最适合的保险产品呀！ 我继续问：那你觉得，公司、产品、以及我们自己，重要性排位是怎样的呢？ 他想想说：公司、产品，然后是我们。 误区就是在这里了。 对于绝大多数其他行业的专业人士来说…
彭博在2024年8月9日发布了一篇关于香港保险业吸引内地优高才的报道。比较中立客观，吉力也做个转载。 如果你也是优高才人士，在观望保险业是否适合自己长期发展，实现续签的要求，欢迎和我们聊聊合作机会。我们Attraction志同道团队提供非常完善、系统化的培训制度，能够帮助优高才顺利地在新赛道上起步！ 大量来自中国大陆金融和科技行业的专业人士涌入香港，他们对跨境职业和薪资前景感到失望。许多人试图通过兜售保险产品来谋生并留在这座城市，从而推动了这个一度沉寂的行业。 AIA Group Ltd.、Prudential P…
很多人说，内地保险公司有“不可破产”的法律保障，并且还有几家保险公司因为种种原因被接管，之后保单利益都不受影响。那香港保险公司会如何呢？ 以前，香港的从业者只能从保险公司监管相关的法律条文上来说事，从今日起，就有一个真实的案例了！ 2024年7月26日，保监局公布，根据《保险业条例》赋予的权力委任德勤•关黄陈方会计师行的黎嘉恩和甘仲恒，及德勤咨询（香港）的郑文龙为共同及各别经理，全面接管泰禾人寿保险公司的所有事务及资产。 这是香港首次有寿险公司为被接管！ 泰禾人寿保险的控股股东是永兴达企业（香港）有限公司，这家公司…
在12年前，我对保险业产生兴趣，和当时的团队总监聊的时候，对方说：如果有一种科技，可以把我过去十多年来的经验复制到每位同事脑海中，让他们能少走很多弯路，我非常愿意做这样的事儿。当时，我被这样无私传授的态度所打动，选择加入团队。 当然，至今不存在这样的科技，我相信每一个保险人，或者说职场人，都是从最基本的公司培训、销售培训，随后就是靠自己实战中不断地摸索，然后积累经验。 但你有没有想过，咱们应该具备的知识体系，到底应该是什么样的呢？之所以思考这个问题，也是受到其他行业的启发。 很偶然的机会，我看到有人在自媒体平台上分…
在2012年底，我和当时咱们的区域总监W大进行入职前面谈时，W大说了这么一句话，让我坚信这个团队值得我加入。 他说：如果有一种科技，可以把我入行保险业15年来的经验都直接复制到每位新同事的脑海里，我非常愿意做这件事，这样可以让你们少走很多弯路，站在我们的肩膀上，发展得更加容易。 当时，我在选择团队时非常担心两点： 一方面，很多成功的经验能否复制？如果有些顶尖销售本身就靠现有人脉关系，或者仅仅凭借他们天生外向的性格从而更容易成功的话，那么这样的成功基本上是无法复制的。我自认为还是一个比较内向的理工直男，亲和力爆棚的做…
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