最近美联储降息的预期越来越大，纳指100开始涨一天、跌一天，但是分红收息股却节节攀升。 吉力在保持QQQ和SCHD的定投。今年至今，QQQ依然一骑绝尘，但是最近一个月，SCHD这支分红ETF却反超纳指100和标普500，涨了回脸！ 为什么降息会导致分红收息股利好？ 彭博的新闻中也提到了关于中小公司对于降息的利好反应，其中一个原因是小公司通常对高借贷成本比较敏感，债务负担比大公司更重。所以最近罗素2000这样的指数涨幅相当不错。 不过吉力作为一个“非投资专业的瞎说”人士来解读，更简单的原因是：降息后，这些分红股的股息…
在2012年底，我和当时咱们的区域总监W大进行入职前面谈时，W大说了这么一句话，让我坚信这个团队值得我加入。 他说：如果有一种科技，可以把我入行保险业15年来的经验都直接复制到每位新同事的脑海里，我非常愿意做这件事，这样可以让你们少走很多弯路，站在我们的肩膀上，发展得更加容易。 当时，我在选择团队时非常担心两点： 一方面，很多成功的经验能否复制？如果有些顶尖销售本身就靠现有人脉关系，或者仅仅凭借他们天生外向的性格从而更容易成功的话，那么这样的成功基本上是无法复制的。我自认为还是一个比较内向的理工直男，亲和力爆棚的做…
前两天写了篇文章《美股都那么高了！你还敢买啊！》，引来非常多朋友的评论。没想到，昨天美国公布通胀降温的数据，并且预测9月就会降息，标普和纳指竟然都大跌！ 可是我打开我的IB账户，发现我大部分组合都是上涨啊！怎么QQQ和VOO就他们俩跌那么多呢？ 原来是“Magnificent 7”开始回撤了。 美联储降息，照理对于股市是好事情，为什么股市反而跌呢？你一定能找到各种分析的头头是道的文章。但如果你再往前翻翻，你也能找到“降息，Magnificent 7能继续上涨”的分析。也就是说，股市分析这种事儿其实还蛮有意思的，你能…
今年上半年各家公司都已经公布2023年的分红实现率。如果要看2024年的实现率如何，则要等到2025年的3月。 不过，A记的2024年分红实现率其实已经变相公布，因为A记已经公布的分红检讨中宣布：绝大多数产品的预期分红不变。 每个保单周年日，保险公司都会发给每位分红保单投保人一份“保单预期价值一览表”，这份表格里展示了未来预期各个年度的退保价值。 所谓“预期分红不变”，意思就是，在接下来2024年8月1日起到2025年7月31日期间到达保单周年的保单，它的预期价值一览表和去年没有任何变化。你想要知道下一年的退保价值…
当我在2013年1月入行保险业时，我问主管：其实我们有没有把优秀同事的成交案例或者沟通技巧用文字记录下来呢？ 当时我得到的答案是：没有想过这样做呢。因为我加入的团队每天都有线下的晨会，周二到周五上午晨会结束后还会有模拟演练，还有资深同事拍摄的如何展开销售话题，如何应对客户各种疑问的演练视频可以参考，当然还有公司的新人培训，其实资源已经足够多了。这也是成为我们团队的一种传统。 直到去年与今年，团队中有大量的优高才加入，这样的新人都有一个明显的特征：学习能力很强、人脉资源不错，希望能快速上手。 这样的新人已经不同于以往…
吉力一直公开自己的定投记录，作为给感兴趣朋友们的一种理财参考。因为我觉得，作为理财顾问，最好的呈现就是自己真实的投资记录。如果自己理财都没有章法，怎么可能给客户适合的理财建议呢？最后不还是产品销售？ 于是，在上个月，吉力全面更新了自己的定投记录网站：freedom.wangchenjie.com 在这个“朋友圈”式的网站中，我实时记录自己的定投。你感兴趣可以参考，但不要视为直接的投资建议。因为这部分定投只是我家庭完整投资的一部分。 有朋友看到我的定投之后，评论说：现在纳指那么高，还敢买呀！ 其实我根本没有在意现在纳…
The Kroger Co. (KR) 是美国的一家零售商。该公司经营超市、百货商店、市场商店和价格影响仓库商店。 Kroger是一家股息成就者，2024 年 6 月，该公司将季度股息提高了 10.30%，达到每股 32 美分。这标志着该公司连续第 18 年增加年度股息。 "Kroger公司董事长兼首席执行官罗德尼-麦克马伦（Rodney McMullen）说："增加股息反映了董事会对我们多元化模式实力的信心。"Kroger公司正在取得持续的经营业绩，并产生了强劲的自由现金流，这使我们能够在投资发展业务的同时，为股…
在聊正事前，先谈个八卦，听说最近国有大行要降薪，甚至还要退回曾经过往的“高薪”了？ 在网上看到这么一段传言： 作为个吃瓜群众，真实性不重要，反正即使这些高管退了的钱，也进不了咱们老百姓的口袋，对吧？ 最近彭博也来凑热闹，说是Exclusive News，金融机构要求员工放弃递延奖金。这事儿太正常了，当初年终奖递延，不就是为了最终不发吗？这还有啥疑问么？ 你回头想想，能递延年终奖，就不能递延养老金？延迟退休咋回事？你细品？ 所以说，为了追求安稳加入公务员大军，拼命要挤编制，这铁饭碗是不是还真这么铁？会不会变成铁锈？ …
咱们有不少客户或者孩子都可能现在或者未来有美国税务身份，于是就想了解：如果未来成为美国税务居民，那么香港保险要不要交税呢？ 前两天，吉力和团队与安永中国签署了合作协议，安永不但提供税务培训支援给到我们，并且还可以用优惠的价格为我们的客户提供全球个人税务方面的咨询服务。 在昨日举办的“常见的跨境高净值人群美国税问题”的专题讲座上，目前负责安永华南区美国税务方面的资深专家Michelle就为我们专门解答了关于香港保险要不要交、怎么申报美国税务的话题。 她也提到，其实很多美国当地唐人街或者本土税务师对于申报美国境内资产的…
最近有不少优高才人士来吉力团队咨询通过从事香港保险业来获得续签，如果真心认真把保险当做自己的新生意，能够有足够的成绩和收入，续签当然没有问题。 不过网上也存在不少所谓的“续签攻略”，试图钻各种规则的漏洞等，其实香港政府也不瞎。最近劳工及福利局局长就在立法会上解释了优高才续签的原则。 今年是首批「高才通」需要申请续签的一年，「高才」必须证明在香港有工作或开设公司创业，才有望获批留港，「小红书」攻略教路「救生艇」行业是卖保险。 立法会人力事务委员会在2024年6月24日讨论「人才服务办公室」工作，工联会郭伟强提出网上有…
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