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没本事“准点卖”,那就“持有到老”:1Wx1W组合第19个月报告

01/22/2025 0条评论

投资领域有这么一句话:会买的是徒弟,会卖的是师傅,会空仓的才是祖师爷。

我自认为没能力做师傅,更不是祖师爷,完全没有能力去判断现在是不是一个高位。既然如此,我索性就放弃这样的相反。

1Wx1W组合从2023年7月至今已经走过19个月,成分股中WSM已经浮盈161.43%。要不要止盈呢?

而组合内垫底的则是DG这家“百元店”公司。有意思的是,这家公司曾经也出现在我盈利榜的前列。

在2023年10月,我根据“被我抄袭”的博主DGI买入DG这家公司,当时的成本价是103美元。

之后这家公司股价反弹到156美元,相当于浮盈大约50%。可是之后,一路下滑,如今只有72美元,反而浮亏了28%。

事后看来,或许当时我应该在止盈?

可如果按照样的逻辑,我是否还能拿得住WSM这样160%的涨幅?

所以能判断什么时候卖出,本身就是一件难事。并且,卖出后,再买入什么?又得做一次决策。决策的次数多了,犯错的几率也会越来越大。谁能保证,还不如简简单单持有呢?

在投资领域,有个“咖啡罐投资”概念(Coffee Can Portfolio Concept),就好像我们以前喜欢把要保存好的玩具或者书信放入月饼盒、饼干罐,美国人曾经也有这样的习惯,他们用的是咖啡罐。

放入之后这个咖啡罐就如同一个时间胶囊,若干年后再看,似乎时光停留在当年。

在投资领域,这个概念就是在买入一个组合后,就此封存,不再进行任何买入卖出操作,只是收取股息即可。假设有公司破产,那股票自动清零;如果有公司被并购,那么自动换成新公司股票。反正主打一个“躺平”。

还真有一支基金就是这样做的:Voya Corporate Leaders® Trust Fund Series B。

这支基金在1935年诞生,平均买入当时30家最优秀的公司,随后再也没有任何买入卖出动作。

一直到2015年,也就是80年之后,这支基金里还继续生存的公司只有22家。但是截止2015年的过去45年期间,这支“一动不动”的基金竟然还跑赢了标普500!

转眼又10年过去了,截止2024年12月底,这支基金过去10年年化收益率8.73%,确实跑输标普500,但也不算差。毕竟,现在指数里的龙头都是科技股,没有一家在90年前就诞生的!“老古董们”虽然跑不快了,但是依然很稳啊!

你能想过持有一个投资组合,90年不变吗?1年不动都做不到对不对?

这也是大部分散户都跑不赢指数的最大原因咯!

这也是我选择跟随DGI的组合投资的原因,他是这样说的:

一旦我确定了值得长期持有的好公司,我就应该简单地持有它们。这样,复利的力量就会为我做大部分的工作。

一旦我买入一只股票,我几乎从不卖出。

我不是盲目买入,而是专注于某些类型的业务,那些能够负担得起长期年度分红的公司。这些公司是现金充裕、具有宽护城河的公司,它们在其各自行业中占据主导地位。

长期的年度分红增长是优秀公司的结果,这些公司每年产生大量的额外现金。只要分红没有被削减或取消,或者公司被收购,我就会一直持有。

除了这些原因之外的卖出通常是一个错误。

我发现许多投资者卖出主要是因为缺乏耐心,或者追逐那些闪闪发光的东西。

如果你的股票没有上涨,或者出现动荡,或者其他考验你耐心的事情,你很可能会想要卖出。你知道在那段时间会发生什么——每个人都在编造关于公司即将倒闭的故事。我看到过麦当劳这样的公司就发生过这种情况。如果你惊慌失措,你就会低价卖出。 话虽如此,很难实时判断问题是一时的,还是终结的开始。

这就是为什么我简单地持有,只要我的退出标准没有达到。

这种投资方式肯定无法获得最高的回报,但他胜在简单。

对于大部分朋友而言,其实也根本不用学我这样抄袭DGI,定投QQQM、VOO或者SCHD,然后持有个几十年,这样会更加简单,回报率说不定比这个1Wx1W更高。

之所以我选择这样做,大部分原因还是“闲得!”

2025年1月,组合买入8家公司:

截止2025年1月,1Wx1W组合成分股如下:

2025年1月的税后股息收入为146.37美元。看到每个月的股息收入都比去年同期有增长,就好像看这一棵金苹果树在不断长大,每年结出的苹果也越来越大,越来越香甜,这不也是一种投资的的正反馈吗?

最后提醒:任何投资都有风险,请勿视为投资建议。我也不会为“非本人保险客户”提供任何投资指导。

当然,如果你正好来香港,也欢迎和我约见面,来我办公室坐坐,大家认识下细聊,多结交一个朋友。

标签: 1Wx1W
最后更新:01/22/2025

吉力

Attraction志同道保险团队长, 迈向财富自由之路的保险人。 通过我的个人网站,你能更好地认识我, 从我的分享当中,收获启发。

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