最近不少朋友对于香港楼市和其他投资都非常感兴趣，有朋友突然发信问我：香港是不是有个7%的永续债？ 嗯？难道是私行的产品？香港买债券的门槛可是20万美元起，也不会在大众场合里宣传啊？ 朋友发给我一条文章链接，打开一看！震惊！能这样说，我也是服了啊！没想过啊！ 大部分朋友看到“永续债”三这个字，估计就是一脸懵，咱们打个比方。 你的创业公司希望融资借钱，对老王说，能否借我100W，我每年给你7%的利息，给你一辈子，若我死了，我儿子继续每年给你7%利息，但本金我就不打算还了。 这种没有到期日的债券，就被称之为“永续债”。 …
我们很多人很羡慕老一辈能够把握各种机会，比如幻想自己穿越回到《繁花》里，是不是自己也能成为另一个宝总？ 但其实我们真的不用羡慕，相反应该反思，因为你和我可能又错过一次“瞬间财富自由”的机会！ 即使你不关心股市，你也一定从各种新闻里听说OpenAI又搞事情了！ 去年年初，他们为全世界普及了一把什么叫普通人也能用的AI，ChatGPT，而今年龙年春节过完，他们就发布了一个视频生成模型Sora，输入短短一段话，就能生成一个60秒的视频。如果和其他素材视频混在一起，你可能辨认不出这是AI生成的。 咱们内地有很多大V开始泼冷…
我们做保险销售的，总希望获得大客户的青睐，常常探讨的也是如何经营大客户。最近和一位想要加盟我们团队的朋友面试，我们聊到自己的VIP客户应该是谁？ 这位朋友对于投资的兴趣非常广泛，哪怕之前并未从事任何金融行业，但都有涉及美债、美股和基金等等。她说，从2019年开始，她就投资纳指指数ETF，还鼓励身边的朋友也可以尝试。 只不过，身边很多朋友当时选择A股或港股，甚至于还加杠杆！虽说有一段时间确实账面上涨了不少，可最终2021年下半年开始，这些朋友不但“一夜回到解放前”，甚至于爆仓全部亏完的都有。 而她则继续淡定地坚持自己…
今年娃又收到了不少压岁钱，按照惯例，我们会把这笔钱投入到单独给她设置的美股账户里，买入纳斯达克100ETF，QQQ。 在过年期间，我也写了一篇文章提到了我们家压岁钱的投资。 于是有朋友问：那孩子教育金就靠投资纳斯达克指数就好了嘛，是不是就不用买储蓄保险，毕竟看上去回报率没有那么高啊？ 如果用上帝视角，答案肯定是：Yes！ 可惜，如果你是个正常人，答案就是：很难。 我记得在我刚刚入行的2013年，约一位投资做得很不错的朋友吃饭，当然是想看看他对于保险有没有兴趣。在聊天过程中，他反而给了我一个建议：定投QQQ是最好的教…
很多人觉得，投保了美元储蓄保险之后，需要等很久才能够开始提取，如果中途有需要用钱，流动性也很差。其实这是一个很大的误区。 一般情况下，5年期缴的美元储蓄计划，在8年左右回本，但在此之前，如果突然发现手头紧张，也可以向保险公司申请保单贷款的方式提取现金，或者用来支付1年的保费，等到手头宽裕之后，再还给保险公司。当然，保险公司毕竟不是银行，并不把贷款业务作为常规，所以保单贷款的利率也比较高，比如目前普遍在7%左右。 如果希望有更低的利率，并且保单也已经全额交完了，那么还可以考虑把保单抵押给银行，换取现金。 比如，市场中…
如果你希望除了追看吉力的公众号之外，还能够看到吉力主笔的各种分享内容，那么欢迎你关注吉力团队的小红书账号“志同道Attraction咨询”。 一个团队账号有什么可以关注的呢？是不是通篇炫耀你们团队如何如何？ 确实，我看到的几乎所有保险团队的账号，基本上都是类似的内容，所以吉力正在做一个不一样的。 在这个小红书的账号上分为三大块内容。 第一部分，或许与理财投资，或者香港生活工作有所帮助，认知上有所提升的海报和文案内容，这部分都是由吉力自己制作的。如果你觉得有部分适合作为发给客户朋友们参考的资料使用，也欢迎自行分享。 …
吉力自己在港险上一共有3份重疾保险，2份来自于A公司，1份来自于P公司，都是在生日之前投保，所以进入到2024新年后，又收到了三份缴费通知书。 因为对于A公司本身也比较熟悉，好久没有看下自己P公司的这份重疾险，于是翻查出保单详情，再看新收到的周年通知书，就震惊了...... 以下所有与保单有关的截屏数据都来自于吉力自己的保单，所以不存在任何客户私隐的情况。同时也就事论事，不存在恶意攻击某公司。作为一个消费者、投保人，我觉得谈论一下自己的“购物体验”，绝对属于我的权力吧？ P公司这份保险投保于2015年2月，至今已经…
2013年1月，我坐在了保险公司的职场里，开始听早会培训。当时的我，内心真的不确定自己能否做好，甚至于还在犹豫要不要继续找工作面试？ 2024年1月，我站在团队的年度策划会上，分享我入行11周年的感言。 时间过得就是这么快。 所有的感言可以汇总为一个字：对于普通人，没有精力搞什么创业，也不奢望身家十亿百亿的话，销售是最好的改变人生的捷径。 达成了MDRT终身会员资格，3次COT，1次TOT，从毫无工作经验的应届生，用6年时间晋升到年收保费过亿港币团队的区域总监，我想有些感触或许也会对你有所启发。 走投无路做销售，做…
刘润在2024年1月4日的公众号上，发表了一篇文章《2024，普通人还有机会吗？》 这篇文章里提出一个“小创业”的概念，意思是，如今创业不再往大逻辑，大愿景方向去了，不会再像以前那样，动不动就要搞个百亿上市等等，相反，现在幸福度最高的，是“小老鼠”。 所谓的“小老鼠”，就是体量不大，但胜在可以平衡赚钱和幸福感。 比如做个体户、做夫妻老婆店，一年收入大几十万到两三百万。再比如做“小”公司，员工二三十个，年收入几千万。 50人，是一家公司的重要临界点。一旦超过这个体量，公司要效率，就势必要在业务流程，比如在产品、营销等…
在2016年的1月4日，我投保了一份充裕未来，希望给自己做一份长期储蓄，作为养老金的储备之一。 转眼已经整整8年过去了，这份保单也进入到了第9个保单周年，当时这份保单的计划书数字，保险公司兑现了多少呢？ 根据当时投保的充裕未来计划书，在保单第8年时，预期现金价值总额是141761美元。 我打开友联系APP，查询这份保单的现金价值，显示的是这样的： 现金价值，84188.23，就是指保证现金价值，并非指全部退保价值，这点很容易让人搞混； 复归红利和终期分红，在当年充裕未来的计划书里，是合并列为“非保证可得金额”。 如…
联系吉力
