周一我为团队晨会分享了关于香港市面上各种大部分人可以接触到的各种理财工具。 咱们从事保险业，不能满脑子只懂保险。但是，也完全没有必要去装扮成为“投资专家”。投资这种事儿，总有一天是让你和客户都睡不着觉的，可是保险却不会。你干嘛要给自己惹麻烦呢？ 我的很多客户就喜欢读我分享的个人投资经验，但我不会主动给他们投资建议。他们知道我懂，也愿意跟我聊，最终投资决定，我还是鼓励他们自己去做出。 这不就是个很好的顾问关系么？何必一定要成为持牌投资顾问呢？吃撑了啊。 以下内容，就是我周一分享文稿的精华整理。内容肯定不如现场听的那么…
你是不是因为这个标题而点进来的？其实这个标题是假的，压根没啥爆雷的事儿。 但是，这样的自媒体标题，在某书、公众号、某音或者视频号里比比皆是！甚至于我很多VIP客户都会转发给我进行核实。我看完只能无奈。 你感觉自己打开各种APP，点开各种视频，就有大V和你侃侃而谈，似乎自己应该很“博学”，对吧？ 但真相是：大部分人正在陷入诡异的“知识饥荒”。 表面上，信息多到爆炸。实际上，优质信息，比对象还难找。 一大半内容，要么是AI东拼西凑、一本正经地胡说八道；要么是各种标题党、八卦烂梗，除了消耗你的时间和情绪，屁用没有。 这就…
春节刚过，朋友圈里全是教父母怎么“诱骗”孩子压岁钱的段子，简直是防诈骗教科书。 但在我们家，从女儿1岁起，我就立下了规矩：给她的钱就是她的，但我们要帮她学会管理。 这背后藏着我的育儿小心思：明确金钱的边界。给她的钱是她的，但同样的，父母的钱是父母的。 在我们赠予之前，她不能理所当然地认为父母的资产就是她的。 今年她6岁了，我们的“理财课”正式升级： 消费自由权： 每年有500元的“额度”，随她支配，买什么我们不干涉。 1:1强制匹配： 剩下的钱存入她的“压岁钱基金”。她存1万，我们额外加码1万。 投资未来感： 这个…
正常情况下，我的现金流组合里的成分股是不会做任何变动的。除了一种情况： 这支股票削减了股息。 而昨天，就有一支成分股，就因为“暴雷”，要被强制卖出，它就是Diageo。 看到这家公司的英文名，很多人会很陌生，但如果你看下他家旗下的品牌，你可能就知道：哦！原来是这家公司！ 没错，它旗下拥有尊尼获加、百利甜酒等一大堆知名酒品牌的巨头。 可是就在昨天，他发布盈利报告，把给股东的分红（股息）几乎砍掉了一半！ 在美国交易的股票（ADR），每股分红从 4.14美元 骤降到 2美元。 就像你一直指望着一只老母鸡每周稳定下两个蛋，…
常常读我文章的朋友们都知道，我一直建议朋友给孩子做好“兜底”。 比方说，我的目标就是等孩子大学本科毕业时，我每个月会给她“香港大学应届生平均收入”水平的兜底钱给她，这样能够让她更从容地找自己喜欢的工作，而不是单纯为了钱而做不喜欢的事儿。 不过春节期间，我和一位律师朋友聊起这个话题时，她反而提醒我，这得看孩子的性格。 对于有些孩子，这样的“兜底基金”反而可能“害了她”。 我还挺惊讶的，这怎么是坏事呢？她和我分享了他们见很多企业家家庭观察到的情况。 她说，大部分高净值家庭、特别是做企业的家庭出来的孩子，大致分为三种类型…
先问两个问题： 看着今年春晚的机器人舞台和武术，你是不是也觉得“就这？程序编好的罢了，算什么AI”？ 但，还记得2025年春晚上那些只会笨拙甩手绢的机器人吗？仅仅一年，从机械甩手到灵活互动，这个进化速度，还不够让你后背一凉吗？ 那么，如果我告诉你： 三年后，机器人可能替代部分主持人工作，你会吃惊吗？ 五年后，家务机器人开始普及进入家庭，你又会觉得是天方夜 我并非AI圈内大神，仅仅作为一个热爱尝鲜的爱好者，都强烈地感觉到：AI时代不是未来，它正在碾压式地到来，我们的工作和生活即将经历一场“大地震”。 很多人还在争论“…
很多人喜欢在股市里“搏杀”，获得“中奖”的刺激乐趣。 但也有人像园丁一样，比如我这个1Wx1W组合。 这样的园丁投资，不预测天气（市场涨跌），只专注打理自己的园子。核心心法就五点： 每月“浇水”1W美金：就像定投。 只种“常青树”：只买那些有连续多年提高分红记录的公司。 肥料钱自己赚：零佣金、零管理费！绝不把钱白白送给基金经理或顾问。省下的每一分钱，未来都是你的分红。 种下就别乱拔：策略是 “买入，然后几乎永久持有” 。除非这棵树死了（公司不分红了）或者被人买走了（公司被收购），否则绝不卖出。 系好“安全带”：买价…
最近和一个朋友聊天，他看我每天发各种东西，AI啥的也不落下，还在学中医，团队工作上也在晋升。 他笑我：可以踩的行业红利都没落下，干嘛还那么努力呢？ 我的答案很简单：真不是为了赚钱，而是因为很好玩。 虽然我很喜欢学新东西，但我也明白学成书呆子，是完全错误的。保险业就恰恰给了一个学以实践的领域，无论是AI也好，很多新的想法也好，在团队中去尝试，看看效果，如同琢磨一个新玩具、新游戏，这种乐趣远比退休在家无所事事，要有趣得多。 更何况，我们的工作中，得到的正反馈不但来自于客户，也来自于同事。 看到同事们越来越优秀，甚至有很…
这两天，我们请王旭律师为团队分享高净值客户们可能会感兴趣的CRS、遗产税，以及资金出境的话题。 在CRS部分，他讲到一个很多人忽视的可能性：你投资境外股市，全年结算后发现亏损，但依然可能要交税！ 想象一下这个场景： 你在香港的券商账户里，去年一边炒着美股港股，一边拿着些蓝筹股的分红。 一顿操作猛如虎，年底一算，买卖股票净亏了50万。心在滴血。 好在持有的几家大公司挺给力，稳稳收到了30万股息。稍感安慰。 当你想着“整体亏了20万，总不用交税了吧”的时候，税务局的算法可能让你当场石化： 1. 炒股的亏（-50万）：这…
常常有客户问我：我给孩子买的保单，算是孩子的？还是算我的？ 至少我的大部分客户的孩子还未成年，父母为孩子投保，孩子作为受保人，父母作为投保人，所以保单是属于孩子的资产。 等孩子成年，要不要把保单投保人身份转让给孩子？ 我的答案是：看情况。 看什么情况？看你孩子的理财意识的成熟度，以及你们家自己的需求情况。 我知道很多父母会觉得“我孩子很乖，很听话的，我很放心”。可是，你要明白，如果一旦孩子结婚，那么这就是两个家庭“合并报表”，你觉得孩子的配偶会影响TA多一点？还是你多一点？ 所以，我给女儿设置的“兜底基金”，我会保…
联系吉力
