当我在2013年1月入行保险业时，我问主管：其实我们有没有把优秀同事的成交案例或者沟通技巧用文字记录下来呢？ 当时我得到的答案是：没有想过这样做呢。因为我加入的团队每天都有线下的晨会，周二到周五上午晨会结束后还会有模拟演练，还有资深同事拍摄的如何展开销售话题，如何应对客户各种疑问的演练视频可以参考，当然还有公司的新人培训，其实资源已经足够多了。这也是成为我们团队的一种传统。 直到去年与今年，团队中有大量的优高才加入，这样的新人都有一个明显的特征：学习能力很强、人脉资源不错，希望能快速上手。 这样的新人已经不同于以往…
咱们有不少客户或者孩子都可能现在或者未来有美国税务身份，于是就想了解：如果未来成为美国税务居民，那么香港保险要不要交税呢？ 前两天，吉力和团队与安永中国签署了合作协议，安永不但提供税务培训支援给到我们，并且还可以用优惠的价格为我们的客户提供全球个人税务方面的咨询服务。 在昨日举办的“常见的跨境高净值人群美国税问题”的专题讲座上，目前负责安永华南区美国税务方面的资深专家Michelle就为我们专门解答了关于香港保险要不要交、怎么申报美国税务的话题。 她也提到，其实很多美国当地唐人街或者本土税务师对于申报美国境内资产的…
最近有不少优高才人士来吉力团队咨询通过从事香港保险业来获得续签，如果真心认真把保险当做自己的新生意，能够有足够的成绩和收入，续签当然没有问题。 不过网上也存在不少所谓的“续签攻略”，试图钻各种规则的漏洞等，其实香港政府也不瞎。最近劳工及福利局局长就在立法会上解释了优高才续签的原则。 今年是首批「高才通」需要申请续签的一年，「高才」必须证明在香港有工作或开设公司创业，才有望获批留港，「小红书」攻略教路「救生艇」行业是卖保险。 立法会人力事务委员会在2024年6月24日讨论「人才服务办公室」工作，工联会郭伟强提出网上有…
最近退休的爸妈又收到一个好消息，他们的养老金又再涨3%！ 当然，严格意义上，并不代表所有退休人员的实际涨幅都是一样的，因为3%的涨幅是以退休人员人均养老金为基数来确定的。像养老金1200元、3200元和6200元的退休人员，前面两者的养老金要低于人均水平，在实际上涨中， 涨幅一般可以更高一些，而养老金6200元的人员，实际涨幅一般会低于3%。 如果你的工资收入，连续20年每年都上涨，并且还基本上能够超过通胀，你是不是会觉得自己非常幸福？ 当然！很开心的是，我们的父母辈就赶上了这样的好时候。 2005年，国务院发布《…
在xhs书偶然刷到一条“控诉”，一位优高才入职某保司后，因为培训课迟到，而导致被直接终止合约，一些钱也没拿到。 咱们聊新闻，就先看完人家是怎么描述的，然后咱们再来评判。先别上头。 如果仅仅以贴主的描述，保司做得没什么问题，因为她没有明白保险业背后的合规问题。如果你也是优高才加入保险业的话，就必须要留意了！ 新人入职在规定时间，比如3个月或者6个月内（取决于合规和新人津贴计划要求），必须要完成新人课程。如果是线上出席的话，对于迟到的监管要求特别严格。因为保监局会抽查保司对于新人培训课程等，所以迟到15分钟以上会属于缺…
几乎所有从事财富管理行业的人士，应该都会觉得自己给客户的建议， 都是“最好的投资建议”。 周末吉力在家读了伍治坚的《投资真相》，其中作者就提到了他认为普通人应该寻求的投资建议。 知识型投资建议主要有以下几个特点： 第一，以投资者的个人需求为导向，而不以理财产品为导向。 好的投资建议，其目的是通过教育投资者，改变投资者的消费习惯来提高投资者的理财水平，而不是向投资者推销昂贵的理财产品敷衍了事。 中国有句古话，叫作“授人以鱼不如授人以渔”，说的就是这个道理。 这就好比一个好的医生在病人生病时除了开药，同时也会告诫病人，…
我相信绝大多数对于股市投资很有信心的“男性朋友”，都觉得股市投资来积累养老金，是非常靠谱的，特别是如今很多人开始热衷的美股。 但是，哪怕美股长期收益率看上去不错，但对于退休人士而言，却很可能依然“有巨坑”。JP摩根资产管理就出了《Guide to Retirement 2024》报告，里面提到了一些值得注意的细节。 摩根资产给了一个“退休公式”，一共有这么6个因素会影响到咱们退休，并且会分为：可完全控制、不能控制，以及部分控制，这三大类。 资产配置的方式和投资地域，以及储蓄率，这两个是我们完全能够控制的。 工作的年…
虽然我们卖保险的总觉得：人人都该存钱。储蓄保险这样稳定收益，回报率还不错，难道不香吗？ 可是有相当部分客户却会质疑回报，提出自己有其他“更高回报”的工具等等。相反，吉力自己也有不少高净值客户，他们本身其他投资回报做得也相当不错，却也依然愿意配置“回报低一些”的储蓄计划。 这样不同的心态，我们可以怎么理解呢？ 最近我在学香帅老师的《中国财富报告2023-2024》课程，她提到的“效用社会”似乎给了我们参考答案。 她是这样说的： 效用Utility这个词很抽象，但大体上可以理解成“满足”。 作为正常⼈类，我们的满足（快…
之前友B公布了2023年分红实现率，于是吉力就一直在等P记的，不过截止撰写这篇文章时还未公布。翻查自己家保单记录时，突然发现吉力太太持有的P记储蓄隽S的保单周年日就是1月1日，于是手动帮P记提前算下实现率如何。 计算完，整个人都不好了...... 很多社交平台上都看到有P记的客户吐槽实现率的事儿，吉力作为他家客户的家属，客观地现身说法一下。 每年保单周年日时，都会收到保险公司的“周年通知书”，上面会写着今年的保单分红多少，现金价值多少。并且还会附上未来现金价值的预期一览表。 比方说，这份2018年1月1日为首个保单…
最近同事转一个视频到群里，反正有争议、能引发骂战的，都能火。不谈其中内容如何，视频博主讲了这么一句把我逗乐了！ 他说：我是帮客户做全球资产配置的，卖港险只是我业务中的其中一项，怎么能说跟你们是同行呢？！ 我翻了翻这位仁兄的短视频号，每一篇都是在讲港险的事儿，怎么就跟卖保险的划清界限，还拒绝当同行了？明明就在街上拉客了，竟然还装纯洁、摆清高？ 吉力自己也是定位在“为朋友策划全球资产配置”，只不过我的主营业务就是卖保险，因为只有保险计划能够让我安心地告诉客户：只要你耐心持有，它不会让你这笔钱发生亏损。可其他任何投资计划…
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