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SCHD背后的指数:如何用"股息质量筛选器"淘金?

05/02/2025 0条评论

我一直在定投的SCHD背后跟踪的指数就是Dow Jones Dividend 100 Indices,道琼斯分红100指数。

在2023年,标普国际发表了一篇报告,分析这个指数的优势。

报告的下载链接:https://file.stevenwang.me/files/681437969303b/practice-essentials-dividend-strategy-with-quality-yields.pdf

我把这篇报告“喂给”夸克,生成一篇适合自媒体文风的文章,我觉得还不错。可以参考。

1. 高股息陷阱?先测测"分红含金量"再说!

你以为高股息率就是捡钱?小心踩中"股息刺客"!有些公司看似分红慷慨,实则靠借钱甚至变卖资产硬撑,就像吃空饷的"伪富豪"。道琼斯Dividend 100指数就像一位严格的体检医生,给候选公司做三大硬核检查:

  • "血液检查":现金流覆盖率≥75%(分红不能靠"输血")
  • "肌肉测试":ROE≥12%(赚钱能力得过硬)
  • "耐力考核":10年连续分红(不能是分红"闪退选手")

结果?2022年美股整体大跌19%,而这个指数仅微跌5%,简直像穿了防弹衣!

2. "平衡木冠军"的赚钱哲学:不追风口,专治翻车

这个指数的投资逻辑像极了奥运会平衡木选手——稳中求进,动态纠偏。它藏着三个秘密武器:

  • 行业"纠偏器":科技+医疗占比30%(避免押注单一赛道)
  • 规模"筛选网":市值≥200亿美元(小公司?再等等!)
  • 每月"大体检":踢掉股息不达标者,纳入新晋优等生

数据显示,过去20年它的年化收益高达11.2%,比标普500还高出2个百分点!就像班里总考年级前十的学霸,秘诀就是:不偏科+定期复习。

3. 普通投资者如何抄作业?三步变身"股息侦探"

别急着all in指数基金!普通人也能用这套思维选股:

  1. 查家底:用"FCF/分红"指标看公司靠不靠谱(≥1.2才及格)
  2. 看体质:ROE连续5年>10%的才是"绩优股"
  3. 设警报:股息突然暴涨50%?警惕管理层在"画饼"!

举个例子:某能源巨头2022年股息暴涨,但FCF覆盖率仅60%,结果次年直接腰斩——提前用这套方法,早就能逃顶!

4. 危机时刻,它为何总少跌10%?

历史数据不会说谎:

  • 2008年金融危机:标普500跌37%,它跌27%
  • 2020年疫情黑天鹅:标普500跌33%,它跌23%
  • 2022年加息风暴:标普500跌19%,它跌5%

秘诀就藏在筛选标准里:高现金流公司就像自带蓄水池,经济寒冬时能靠"内功"抗住,不像高杠杆企业说倒就倒。

结语:股息不是越高越好,关键看"造血能力"

在利率狂飙的今天,盲目追逐高股息就像吃带刺的玫瑰——看着美,容易扎手。真正的聪明投资者,都在用"股息质量筛选器"过滤风险,挑选那些既能稳定分红、又有真本事赚钱的"长跑健将"。记住:投资分红,本质是投资公司创造现金流的能力,而这,正是道琼斯Dividend 100指数穿越牛熊的终极密码。

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最后更新:05/02/2025

吉力

Attraction志同道保险团队长, 迈向财富自由之路的保险人。 通过我的个人网站,你能更好地认识我, 从我的分享当中,收获启发。

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