别再把保险当理财产品卖了。 高净值客户面临的，是资产安全、税务风险、跨境合规、代际传承的系统性风险。他们需要的，是一个能看清这些风险，并能用金融、法律工具构建“安全屋”的顾问。 你的价值，不在于背下哪个产品的收益率最高，而在于你有没有能力，站在客户的角度，帮他守住并传好他这辈子打下的江山。 这才是真正的专业，也是你不可替代的理由。
昨天又开始重新发视频号了，因为之前被“关小黑屋”7天，原因是“理财投资”之类原因。 其实我也蛮理解平台合规的，现在各种乱七八糟的信息满天飞，比方说，昨天收到我一位客户的转发，一条短视频标题是类似于“友邦爆大雷，上万内地人血亏本金”。我真觉得这些人很勇啊！敢对一家上市公司造谣啊？你真不知道法律为何物？ 我不怪平台关我，只是觉得现在的算法还真的不太智能，有些很扯淡、明显错误的信息堂而皇之地继续流传，你好好说些正确的，却认为你诱导。只能怪咱们对于流量密码这门功课的学习还不够吧。 其实，我对于指导别人投资理财，甚至于销售私…
如果你想找什么“捷径”，那么模仿其实就是最好的“偷师”寻找捷径的方式。 因为我们中国教育体系下培养出来的人才，创新能力未必过关，但是模仿、重复别人做的，应该都能做到。 可是，模仿就能一定能成么？如果真有那么简单就好了。 我以咱们行业来说。 我作为一个理工科直男，其实也蛮羡慕行业里很多女性销冠，她们看上去并不是懂很多，也常常问一些在我看来很傻的问题，但是人家就能成交很大的保单啊！ 于是我请教她们是怎么做的，后来发现，也问不出来啥，因为她们自己也没总结过，就是这么去做了啊！于是，我就选择去观察她们。随后发现，这“师”我…
有对我们保险工作感兴趣的朋友问我：你觉得想要在这个赛道做好，首要的转变是什么？ 我的回答很简单：从打工心态，转变到做生意的心态。 在未来的社会里，单纯的“入门级”工作会逐步消失，因为AI比人会做得更好、更便宜； 真正的安全感不再来自头衔，而来自你的心智模式。 你是个“打工的雇员”，还是个“做生意的企业家”，其实并不在于你有没有一张公司的经营牌照，而是在于“是谁在制定你的KPI”。 习惯了打工，最大的问题就在于，你习惯“被告知该做什么”，这种是一种非常被动的状态，就好像我们从小的教育其实就在被培养成为一个“有用的人”…
有一次，我和一位身家丰厚的大佬聊天，他得知我有个女儿，语重心长地说：“无论她将来学什么，有两门课一定要懂——法律和财务。” 我原以为他指的是“投资理财”，他摇头说：“不是，是为了让女儿懂得如何在婚姻与人生中保护自己，有些字，是不能随便签的。” 昨天，我们的顾问律师在团队培训课上，分享了一个真实案例，让我明白大佬真的没说错。 那是一位不到三十岁的年轻妈妈，婚后一直相夫教子。她先生原是身价数十亿的企业家，公司还一度准备上市。可大环境骤变，公司资金链断裂，局势急转直下。 有人建议他们“假离婚”切割资产，于是，她匆匆茫茫带…
在一位想要了解我们团队和我培养理念的朋友聊天，他问到：你觉得这个行业有什么秘诀么？ 我想了想，给了一个我10年前用在公开演讲PPT里的一句话： 平凡的人，有不平凡的坚持，就会成为不平凡的人。 早上若你能早起，路过公园，肯定能见到一些大爷在耍单杠，撞大树，抽陀螺，对吧？——上个月去贵州旅行，早上就是被大爷们抽陀螺的鞭子给吵醒的... 如果你站在旁观的角度去点评，很可能会觉得：这又有什么了不起，如果你退休，有钱有时间，也一样能这样练啊！ 我可以很确定地跟你说：不可能，绝不可能。 你信不信，能每天坚持“出摊”的大爷，在所…
最近有不少朋友找我了解团队，看看是否适合一起合作。期间，就有不少优高才朋友还有全职工作，就想问：先兼职开始行不行？ 其实啊，答案不是简单的：行，或者不行。 关键是，怎么才能“行”！毕竟，说破天，你能转头就辞职全职做保险？ 我非常理解，除了“走投无路”，原本工作已经拿了“大礼包”，否则大部分优高才可能都最多是“先试试”。 不说别人，当年我自己入行都想着“试一试”。 我当时从来没有做过销售，唯独一次卖东西的经验，还是本科毕业时，参加申请美国文书培训班，机构让我们去街上卖申请文书的参考书，锻炼一下推销自己。我和同学们跑到…
和同事督导时，我问：你要发挥自己擅长的地方，你觉得自己有什么特长和优点呢？ 他想了半天，说：好像没有...... 没问题，那说明，你肯定有缺点吧？ 缺点能拿出来说？当然！否则脱口秀哪来得那么多段子？郭德纲还怎么拿于谦他们一家子来开玩笑？ 缺点其实是可以成为我们普通人想要打造个人品牌的财富。 我自己每天都会读很多大V的文章，很多大咖的书，他们展现在我面前的，充满了“精英范”，让我都觉得，他们的能力高不可攀。尊敬归尊敬，但反而没什么亲切感，没有想要结交认识的冲动。 因为，普通人一定都有缺点，都会犯错，只有神台上的才是完…
最近有朋友开始询问我关于iUL，指数型万用寿险的事儿，因为有几家公司已经推出这种计划，“听上去”似乎很吸引。 我先不谈其他事儿，先问了一句：你能不能提供不少于800万港元投资组合的资产证明？房产价值可不算的喔！ 因为保监局允许这种产品推出的前提是，它只能销售给“专业投资者”。 朋友就问了：为什么要这样限制呢？这不是歧视吗？有钱人能够就能有更好的投资工具？穷人不配拥有？ 官方的说法是：保护普通投资者，所谓的“普通”，就是资产没达到一定门槛，也就是800W港币或100W美元等值的投资资产。 香港对“专业投资者”的定义，…
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