最近关于投资港美股要向内地税局缴纳20%的个人所得税的事，已经得到官方的正式确认。 很多人依然在讨论是不是直接开设美国的盈透等，属于FATCA的范畴，不会通过CRS互通。是否靠谱，我只能呵呵。只要是中国税务居民身份，未来越来越难躲开全球征税。说到底，税务身份规划是唯一的解决办法。 作为香港税务居民，又是通过港股和美股获得股息来为创造自己的被动现金流，要交10%到30%的税，早就习惯了。 以前还被很多网友嘲笑说：香港身份投资美股反而很不划算啊！咱们内地身份只需要扣10%的withholding tax，你们要交30%…
昨天在财经新闻上，看到Webull微牛证券在美股和港股交易上，推出了0佣金，0平台费，这个还是吸引了我的注意。 目前我使用的港美股券商有两个，一个是富途，一个是IB。 富途在港股上是0佣金，但是美股交易则不是。IB盈透是我主要的美股账户，虽然每次交易佣金也就1美元，但并非完全0佣。考虑到希望分散一定的资产比例在不同的券商上，我不排斥再新开一个证券账户。 Webull和其他主流港美股互联网券商一样，现在只接受有香港身份和海外身份的投资者注册，内地居民是不接受的。当然，考虑到CRS的问题，现在希望投资美股的朋友们，多半…
很多人觉得香港股市的金融工具非常多元，最近各种主动型ETF也纷纷登场。不过，许多散户其实没留意到，香港的ETF“真心很贵”！ 比如这两天有一只新上市的ETF，名字叫“美股高入息ETF”，英文全称是：Hang Seng JPMorgan US Equity Premium Income Active ETF。 看到这个名字，我立马有种似曾相识的感觉——不就是大名鼎鼎的JEPI的“港版”！ 这次恒生和摩根合作，把JEPI搬到了香港，连英文名都几乎没改，只是前面加了个Hang Seng，后面多了个Active。其实JEP…
这几天是内地和香港都放榜的好日子。内地高考成绩出来后，很多学霸纷纷收到名校的邀请；上海中考的成绩这几天也会公布；香港升中派位也已经公布。 于是乎，就出现各种爸妈晒自己家的孩子被名校录取；老师也晒自己的学生榜上有名。 出现不和谐的声音，就是必然的。 这是我在社交媒体看到的一段评论的截图。 发这个帖子截图的博主问：有必要戾气这样重么？ 其实，问这话就真的不懂人性了。别说是网上陌生人，哪怕你在自己的家族群里，炫耀自己娃考上名校，亲戚们纷纷给个面子恭喜，但是私底下，会不会有亲戚因为嫉妒而诅咒你们家的孩子？ 别怀疑，100%…
又到年中了，这些年我们家一直有一个小习惯——每半年盘点一次可投资资产，也就是剔除房产之外，能够灵活运用的那部分资金。 又到年中了，这些年我们家一直有一个小习惯——每半年盘点一次可投资资产，也就是剔除房产之外，能够灵活运用的那部分资金。 其实这个习惯是从疫情期间开始的。那时候对未来充满不确定和焦虑，于是我们会算一算，工作了这么多年，手头的资产是不是足够让我们实现财务独立？这样一来，面对未知的日子，也能多一份底气和安心。 不知不觉，这个习惯已经坚持了四年。每到年中和年末，夫妻俩花几分钟时间，把各个账户的金额一一记录下来…
前些天总结了自己2025年上半年累积的从股市里获得的被动现金流。 于是，有朋友好奇问：你不是说，咱们的保险也是可以当做现金流来看待吗？那能怎么看呢？ 其实，保险会更加简单些，我们把保险“预期派发”的现金流按照年份列出来就行。 比方说，吉力自己从2016年到2019年期间投保的N份保单，当年都是预期从投保的10年后，可以每年提取总保费的8%来作为被动现金流。 当然，这样的保险并不是强制派发年金，我们也未必真的按照这个模式去提取。只不过，这样的现金流数字会比单纯退保价值更形象，更能明白自己做了怎样明智的决定。 根据上面…
最近看到不少朋友在讨论2025年上半年的投资成果，大家都纷纷晒出了自己的投资回报率。 有的赚了8%，有的达到14%，甚至还有超过20%的。 不过这种场合，你很难看到有人晒亏损的成绩单，毕竟很少有人愿意主动让大家当众“围观”自己的失利。当然啦，只要不是瞎操作，这半年无论是投资A股、港股还是美股，基本上大多数人都是正收益的。 如果你这半年依然没赚钱，那就当我在胡说八道好了，抱歉哈～ 其实，我自己对回报率并没有太大兴趣。因为只要不卖出，市值每天都在波动，现在赚钱也不代表等你真正卖出时还能赚到钱。 这就像当年很多大厂员工拿…
这几天信托行业和法律圈都在讨论一个案子：国内家族信托被强制执行的第三案。最让业内人士看不懂的是，在执行裁定书里，家族信托资产直接被当成“存款”给扣划了！ 在讨论正式之前，我想一定有好事的会质疑：一个卖保险的有什么资格谈论信托的事儿？你懂吗？ 抱歉，我真懂。秀一下咱的成绩单哈，还是在2022年就考完的： 这个执行裁定书可以在官网上找到，（2023）苏0602执6286号 先简单讲一下这是个啥事儿： 崔某被法院认定构成行贿罪、合同诈骗罪，这是刑事判决，被法院追缴违法所得2440W元，并需退赔给某公司7000W元。执行环…
2025年6月18日 晚10:56 作者：The Alpha Analyst 摘要 Invesco S&P 500 Momentum ETF（SPMO）在动量驱动的牛市中表现出色，能够奖励持续的强势表现，并因其独特的选股方法，带来超越巨头股的多样化敞口。 该ETF的半年一次调仓，可能导致在市场快速变化时出现更大回撤和滞后表现，不太适合波动或震荡市。 2024年的超额表现显示牛市已进入成熟阶段；未来上涨空间预计有限，因风格轮动正从纯动量转向价值和防御板块。 我对SPMO的评级为“持有”，建议投资者现在适当减持…
最近在网上偶然间看到有人在讨论“动量ETF”，特别是SPMO，以标普500指数为基准的动量ETF。 我好奇用Google Finance看了一眼它的过去6个月，YTD，1年和5年的回报，竟然全部跑赢标普500和纳指100！是全部！这就让我有点震惊了啊！ 这周Barron's周刊也有一篇文章谈到“动量ETF”： 动量ETF正在跑赢大盘 作者：Debbie Carlson 动量型基金在今年的市场中表现突出——但投资者直到现在才开始注意到它们。 动量是经典的市场因子之一，其投资策略是通过买入市场领先的股票，预期它们会继续…
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