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小心香港的“支票骗局”

02/08/2023 0条评论

最近有朋友遇到一个“很古老”的骗局,差点上当损失惨重,伎俩非常陈旧,很多朋友却依旧落入陷阱,吉力想到写篇文章提醒一下。

这种骗局很容易针对在香港的保险代理人。

大致的套路顺序是这样的:

小A是保险代理人,在网上比较积极地发朋友圈、小红书,突然收到一个陌生网友的留言,说对香港保险感兴趣。

小A于是很开心地跟进TA的咨询(请留意,香港保险必须在香港完成整个销售流程),在过程中,对方提到:我香港有笔钱,想要换成人民币到内地,你能否帮个忙?

小A想促成这个客户,对方提出这样的要求,当然要尽量满足啦!于是就找朋友或者自己跟TA兑换(本身就是违反外汇管理规定的喔!)

对方还会打消小A的顾虑,说:我先把钱存到你的香港银行账户,然后你再给我人民币吧!

很快,小A就在银行账户上,看到了余额有增加,就认为是到账了,那赶紧给人家打人民币啊!

转账后,之后小A再想再联系对方,发现被拉黑了?

怎么就拉黑了呢?“存入”香港账户账户的那笔钱,在第二天又消失了!因为支票被弹票了!对方当然让你再也找不到他啦!

很多不熟悉香港银行使用的朋友,对于支票这事儿还挺陌生了,那么古董的转账方式,咋就还没被淘汰呢?其实,香港的支票在很多场合都用得到,包括买楼定金和律师费等等。

支票入账有个非常“坑人”的特点,就让很多骗子钻了空子。

当有人开了一张你名字的支票,存入支票机或者去柜台入账后,你的银行账户会立刻显示支票的金额。但是!当你仔细看“可用余额”时,就会发现,支票金额并没有包括在内!

要等到第二个工作日,双方银行进行完支票结算后,这张支票的金额才会真正进入到“可用余额”中,这钱才真正到达你的账户。

如果对方开的是一张“空头支票”,那么第二天双方银行肯定结算失败,前一天显示的支票金额也会消失。

就这个“一天的空档期”,让骗子有了可乘之机。

更糟糕的是,骗子通常并不是香港人,所以去香港警署报案,警察也抓不到人;到内地警察局报案,如此兑换本身也不合法,受害者不敢报案;即使真的立案,能否抓到人,追回资金,也不好说。于是,一个哑巴亏教训,就诞生了。

这样的骗局,早在2018年之前,吉力就听说过,身边就有朋友上当受骗,没想到如今通关之后,这种事儿又“死灰复燃”。

除了要小心陌生人和你进行兑换交易之外,如果是自己真的认识的朋友,想要给你转账,怎么避免这样的问题呢?

很简单,尽可能拒绝收支票!只收现金,或者银行转账,当看到“可用余额”真正增加之后,才能确保已入账。

如果真的要收支票,那么交易时间也必须延长到支票真正兑现,支票金额增加到“可用余额”之后,才算收到了这笔钱。

害人之心不可有,防人之心不可无!

标签: 暂无
最后更新:05/11/2023

吉力

Attraction志同道保险团队长, 迈向财富自由之路的保险人。 通过我的个人网站,你能更好地认识我, 从我的分享当中,收获启发。

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