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投资美股收息股,抄作业可不可行?

07/14/2023 0条评论

吉力一直关注在收息股投资领域的美股大V,Dividend Growth Investor的博客。他除了日常文章之外,还有一个收费的Newsletter,公开他每个月投资1000美元,目标在若干年后每个月可以收到1000美元的股息被动收入。

他每次做完交易后,都会通过Newsletter进行公布,每个月会有月度总结。截止到2023年6月,他完整的投资组合如下:

之前吉力就质疑过,对于一个普通散户而言,持有91家公司个股,考虑到投资成本和实际的投资收益,是否真的比直接投资SCHD这样的红利ETF来得更好呢?

并且,对于咱们不住在美国的投资者而言,绝大多数公司都是闻所未闻的,根本谈不上去研究。因此,吉力在此之前还是选择定投SCHD。

投资Dividend ETF还是个股,哪个更加适合?每个人的想法都不一样。

SCHD这样的ETF好处当然是方便,买入一个单位的基金,就相当于买入100家公司,而且由固定的机制来保证纳入投资组合的公司都符合一定的标准,并且SCHD的费率每年只有0.06%,完全可以忽略不计了。

赞成投资个股的,比如Dividend Growth Investor,他的观点是:如今大部分投资平台,交易佣金成本也很低,并且买入之后就不用频繁交易,还能够自己决定投资组合的成分,买入优质的公司,也不会因为像ETF那样得再平衡(Rebalance)而强制卖出。更重要的是,SCHD这样的ETF并不能保证股息会持续增长;而自己选择的个股,正常情况下大部分都能保持不错的股息增长率,所以从每年收取的股息增长稳定性上而言,或许会高于ETF。

双方当然都有各自的道理,但如果没有Dividend Growth Investor的公开实盘的话,我依然会选择SCHD,毕竟我真没有时间去研究个股。

可如今有学霸的作业摆在我面前,那我要不要顺带也抄一下?我想到,既然我本身就打算每个月投资,除了继续定投SCHD之外,为什么不照抄一下Dividend Growth Investor这个1000美元的组合呢?

于是,我决定,从本月开始,每当我收到他的操作实盘,在第二天就买入同样的股票。由于他的目标是每个月投入1000美元,我买入的份额以他的10倍来计算。

截止到2023年7月14日,7月买入的份额如下:

目前总投入5000美元,每年可以获得股息103.6美元,成本来计算的股息率为2.07%(扣除30%的withholding tax)

上面这五支股票,除了Kroger和Merck,我连名字都没听说过。但就算是Kroger和Merck,我也还没仔细看过他们的业务情况和报表,我完全基于对Dividend Growth Investor的分析与信任(之后我也根据他的分析,来记录这些公司的情况)。既然学霸都把作业都做好了,要么不抄,要么就无脑跟随。否则就是浪费时间和精力。我选择照抄。

不过,Dividend Growth Investor的实操中,会把每支股票每季度收到的股息全部做“股息再投资DRIP”,不过我因为使用IB账户,做DRIP会收取最低佣金0.35美元。这些股票目前的股息每年也就二十多美元,这样的佣金显然就有点太高了。所以,我决定暂时把收取到的股息汇总后,加入到SCHD定投的金额,所以单纯看这个组合的话,我的股息增长肯定会慢过于Dividend Growth Investor未来公布的数据(因为我没把SCHD的股息纳入到表格中)。

我也想借此,公布这样一个实盘,能够让感兴趣的朋友,真切地看到被动收入的持续变化,来印证为什么关注股息比关注股价增长,更适合普通散户。

标签: 暂无
最后更新:07/14/2023

吉力

Attraction志同道保险团队长, 迈向财富自由之路的保险人。 通过我的个人网站,你能更好地认识我, 从我的分享当中,收获启发。

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