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亏了多少?来围观一下 —— 吉力现金流组合2022年终盘点

12/31/2022 0条评论

2022年走到最后一天,昨天一个交易日也在昨天落下帷幕,大盘指数惨不忍睹。

各大指数全年表现如下:

  • 上证指数:-15.13%
  • 恒生指数:-15.5%
  • 恒生科技指数:-27.2%
  • 标普500指数:-19.4%
  • 纳斯达克指数:-33.1%
  • 债券市场回报(BND):-14.66%

美股的跌幅创下了2008年金融海啸以来最大年度跌幅,更是有史以来极为罕见的股债都双位数下跌的年份。所以,如果你今年也亏了不少钱,不用叹气,受伤的不是你一个人。

吉力的现金流组合(港股组合+GOF)的全年回报是-2.99%,在大盘如此惨烈的大环境下,已经很满意了。

成分股具体表现如下:

其中,新世界发展、新创建集团、中国移动以及粤海投资,这四支股票是在今年下半年加入组合的。

有另外三支美股的收息股单独在吉力的IB账户里,表现如下:

其中,SCHD和MPW是在第三和第四季度加入组合的,加入的理由之前也写过,感兴趣的朋友可以翻翻吉力的网站或者公众号阅读。

整体上看,2022年大部分“收息”资产的表现都不怎样,背后的原因很简单:加息。

如果买美债都能够有超过4%的回报率,那股息率必须更高才够吸引,所以股价必然下跌。

在加息过程中,房地产信托基金和公用股是最伤的,投资于全球各地医疗地产的MPW这支股票尤为明显,实际上他家的盈利还是比较稳定的。

那明年有什么策略呢?很简单:保持不变,逢低买入,继续定投。

2023年,保持每周定投的只有SCHD。它目前的股息率虽然不高,但是基金成分股都是能够长期稳定派息的优质公司,股息增长在过去5年也保持两位数的复合年化增长率。在跌市里,它的表现要远远好于标普500指数基金VOO。

投资这样的基金,看中的是未来会越来越高的“成本股息率”,如同种下一颗苹果树,开始几年的果子有点酸涩,但是在慢慢地就能够给我们甜美的果实。

此外,有多余的资金,也会继续投入到股息率高于8%的国企股当中,特别关注:中信股份、上海实业、粤海投资,这三支央企国企控股公司,目前的估值都相当低残,在走出疫情后的经济大环境下,盈利得到提升是肯定的。

有人会问:你说的那么好,难道其他基金经理不知道吗?给你捡便宜?股价低肯定有低的原因。

其实还真别神话专业投资者,人家面对的环境和咱们散户是不一样的。

比方说,上海实业这支上海政府的窗口企业,竟然被剔除了沪港通,所以内地投资港股的基金是不会买它的。上海市政府也对于它的市值管理做得很差,股价那么低都没有理,成交量也不高。基金经理是不会过多关注的。

而中信和粤海这种公司,属于老牌的央企国企,确实也是恒指成分股,但是他们不属于“赛道股”,没什么爆发性增长,没有什么令人兴奋的前景故事,基金经理要的是短期业绩,不会守着这样的股票慢慢吃股息。

咱们散户最大的优势就是:我们的资金是没有使用期限的,没有人可以逼着我们要短期回报,我们完全可以持股不动,慢慢享受丰厚的股息。

如果我们放弃这样的优势,去和基金经理们玩赛道,玩短线,那不当韭菜,谁当?

2023年,吉力在股市投资方面,会继续当一只乌龟,没啥事儿,能不动就不动,等着股息被动收入进入口袋,然后择机再投入。

新一年,欢迎多多交流喔!

对了,该买保险还得买。有安全资产打底,才好放心投资!

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最后更新:08/27/2023

吉力

Attraction志同道保险团队长, 迈向财富自由之路的保险人。 通过我的个人网站,你能更好地认识我, 从我的分享当中,收获启发。

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