对于一个热爱读书、喜欢写作，并对许多未知领域充满好奇的我来说，今年AI工具的爆发式发展让我感到无比兴奋。与两年前我刚把GPT介绍给团队时的情景相比，那时它还只是一个AI问答工具，甚至连将一些业务相关内容“喂”给它都无法实现。
而如今，在ima知识库上，我们团队的专属知识库内容已经达到1G，涵盖了港险业务及相关服务的专业知识，甚至包括一些启发性的思考。这些内容已经能够帮助我们的同事快速找到答案，打开思路。
尽管如此，我依然希望能够建立起一套完整的、动态更新的“知识体系”，并将其分享给我的同事们。
作为得到APP的骨灰级粉丝，我注意到Get笔记这个产品正在逐步成熟，其在知识库搭建上的体验远远优于ima知识库。因此，我建立了一个属于自己的“吉力的第二大脑”。目前，这个知识库的内容已经超过了5G，这也让我心甘情愿地“充值”成为付费会员——毕竟单一知识库的容量可以高达50G。
这个“第二大脑”知识库，也体现了我认为保险人应当具备的知识储备。如果你无法加入我们的团队，那么这样一套知识体系或许也能帮助你自己进行搭建。
保险人需要掌握的核心知识
保险人所需要的专业知识，除了保险本身之外，还需要哪些领域的知识呢？我总结得很简单：钱、法、税、医。
- 钱
这包括投资理财的思维、财富传承，甚至家族信托等内容。这些是保险业务外沿的必备知识。我们不仅需要了解客户的财富管理需求，还需要理解财富背后的逻辑，才能更好地服务客户。 - 法
法律知识与财富息息相关。我们可能都学过一些“法商”课程，特别是《民法典》中有关婚姻财产、继承法规等内容。此外，家庭财富保全相关的法律话题也是我们需要关注的重点。 - 税
税务知识是一个不可忽视的领域，尤其是境内外的税务差异。如今，很多客户关注优才计划、高端人才引进等政策，而不同地区的税务体系也各不相同。如果未来孩子要去国外读书或定居，是否涉及税务问题？这直接影响到客户的资产配置及财产归属等决策。 - 医
医疗领域不仅关乎医疗资源，更涉及医学知识。随着高端医疗险的不断更新，许多新的医学科技和药物被纳入保障范围。我们需要足够专业，能够清晰地向客户讲解这些内容，帮助他们做出更明智的选择。
延展知识：家庭教育与认知成长
除了“钱、法、税、医”以外，我还特别重视两个领域：家庭教育和认知成长。
- 家庭教育
没有正确的认知能力，不仅无法驾驭财富，更难以建立完整的知识体系。不正确的认知还会影响家庭关系。一个所谓“成功”的保险人，如果把自己的家庭经营得一塌糊涂，算得上是真正的成功吗？至少我不这么认为。我们为客户提供的财富保障，最终是为了帮助他们的家庭实现长久的幸福，甚至让孩子能够很好地继承父母的努力成果。这不仅仅是“钱”的问题，还涉及认知和家庭关系处理的能力。 - 认知成长
认知能力是所有知识的基础。我们需要不断提升自己的认知水平，才能更好地理解客户需求，为他们提供真正有价值的服务。同时，认知的成长也能帮助我们更好地平衡工作与生活。
因此，我在读书时，也会把家庭教育和认知成长视为相当重要的专业知识领域。
AI工具与学习方式的变革
我相信，很多人对如今AI工具的发展依然“漠不关心”。每个人的学习方式不同，没有对错之分。即便现在依然每天读纸质书、手写笔记，也完全无妨。
但作为团队长，我希望自己能够成为同事们学习的榜样，同时也希望能更好地为他们的专业能力和思维提升赋能。因此，我不能再局限于传统的学习方式，因为它无法高效地让同事们站在我的肩膀上。
这篇文章更多是想和我的团队同事们分享，我做这些事情背后的理念。如果它也能给你带来启发，那将是我的荣幸。
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